50余人落网，涉案金额上亿元！钟楼警方摧毁一网上“套路贷”团伙

XX谓之OO · 发表于 2020-7-25 17:31:48

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市民陈先生下载了一借款App

莫名其妙得到了1456元借款

让他没想到的是

5天后

他和他的亲朋好友都遭到了催债人员

短信、电话“轰炸式”催债

无奈之下他报警求助

......

在“净网2020”专项行动中，钟楼公安分局揭开了这起案件背后潜藏的一个网贷App非法放贷的黑灰产业链，抓获犯罪嫌疑人50余人，涉案金额高达1亿余元。

网贷千元后，遭电话、短信暴力催债

今年3月3日，市民陈先生报警称，2月28日，他通过手机下载一款叫“鑫米庄”借款软件，点击“马上申请”按钮后。软件在未经过他同意的情况下，就将1456元打到了他填写的银行卡上。而且，软件上显示他需还款金额为2600元，借款期限仅5天。

更让陈先生吃惊的是，5天期限一到。他就接到了催款人员电话，对方使用的是一个境外号码，又是威胁又是辱骂，催着陈先生还钱。随后，陈先生的手机就收到数千条垃圾短信轰炸。

与此同时，陈先生的妻子、岳母、姑父等亲戚、朋友、同事也陆续接到“鑫米庄“软件催收人员打来的催款电话。

警方迅速成立专案组，展开研判侦查

4月26日，钟楼公安分局组织200余名警力，分别赶赴上海、安徽合肥、福建泉州、江苏南京、宁夏石嘴山等地同时开展抓捕，经过连续奋战、缜密侦查，各抓捕组成功将四个团队全部嫌疑人抓捕到案，现场查获作案工具等重要证据。

变相“套路贷”，涉案金额上亿元

邹区派出所民警殷波介绍，专案组发现该团伙从2019年开始经营网贷App，包括“亿贷宝”“鑫满多”等十余款借款软件。这些网贷App都没有金融资质，属非法网货App。为了逃避打击，软件开发团队不停地更改App名称及功能，还具有自动“窃取”通讯录、通话记录等“隐藏能力”。当用户下载了这些网贷App后，它能自动窃取手机通讯录中联系人名称及号码，为后期催收做准备。在贷款到期后，该团伙由催收团队暴力催款，利用专门软件不断拨打受害人通讯录电话，对受害人手机进行短信轰炸。最初贷款人还能通过平台看到自己能贷多少钱，还需进行确认贷款，后来网贷App就直接变成强制放款，只要贷款人信息一通过“风控”，软件就会自动打款。这些资金是资金团队通过境外DB平台（一种第三方支付平台)，利用多个虚假商户和个人账号给受害人“境外打款“，这样就避免嫌疑人与受害人之间的直接资金联系，给资金监管和案件突破带来极大难度。

2019年10月，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》实施后，为逃避打击，该团伙于去年12月前往菲律宾继续从事App放贷及收犯罪活动。因境外信号不好，催债十分不便，今年1月，该团伙又折返回国，继续从事犯罪活动。

钟楼公安分局刑警大队副大队长王培介绍，专案组通过进一步侦查发现，全国各地受害人高达5万余人，涉案金额更是高达1亿元。该团伙涉嫌非法经营、寻衅滋事等多项犯罪，钟楼公安分局成立10个工作小组，前往全国28个省106个市收集被害人及家属的相关证据材料。目前，案件正在加紧办理中。