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今年4月底，常州市公安局钟楼分局通过深度研判、精准打击，摧毁一个利用网贷APP非法放贷的黑灰产业链，捣毁一个跨境网络套路贷的恶势力犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人50余人，其中采取刑事强制措施29人，涉案金额高达1亿余元。 今年3月3日，常州市民陈先生报警称，他于2020年2月28日通过手机下载“鑫米庄”借款软件，点击马上申请按钮后，软件在未经过其同意的情况下就将1456元打至其填写的银行卡上，但软件显示需还款金额却高达2600元，借款期限仅有5天。 5天后，催款人员使用境外号码向陈先生催收，通话内容中伴有辱骂、威胁的话语，之后陈先生的手机收到数千条垃圾短信的轰炸。与此同时，陈先生的妻子、岳母、姑父等手机通讯录中的联系人也陆续接到“鑫米庄”软件催收人员打来的催款电话。陈先生及其家人被骚扰致无法正常生活工作，无奈之下选择报警求助。 在常州市公安局合成侦查中心指导支撑下，常州市公安局相关警种部门会同钟楼公安分局迅速成立专案组，展开研判侦查。看似简单的一款网络借贷软件，其实包含了数个分工明确的工作团队，包括软件开发团队、资金支付团队、软件运营团队、暴力催收团队。 专案组在对嫌疑人进行身份查实的过程中，发现四个团队的嫌疑人分布在四个不同的省、市区域。各团队之间分工明确，相互间的工作交接也多通过网络完成。嫌疑人反侦察意识强，给警方的侦查破案带来了较大阻碍。 4月26日，钟楼公安分局组织200余名警力，分别赶赴上海、安徽合肥、福建泉州、江苏南京、宁夏石嘴山等地同时开展抓捕，经过连续奋战、缜密侦查，各抓捕组成功将四个团队全部嫌疑人抓捕到案，现场查获作案工具及重要证据。 通过对嫌疑人的审讯以及对证据的提取分析，专案组发现该团伙从2019年开始经营网贷APP，为了逃避打击，软件开发团队不停地更改APP名称及功能，想方设法提取受害人的通讯录、通话记录等数据，为后期的催收做准备。资金支付团队通过DB平台，利用多个虚假的商户和个人账号，避免与受害人之间的直接资金联系。软件运营团队负责APP的正常运营，收取高额“服务费”及利息。在贷款到期后，该团伙为了最大程度获得不法收益，由催收团队进行暴力催款，利用专门软件不断拨打受害人通讯录电话，对受害人手机进行短信轰炸，从催收回来的资金中收取相应的提成。 2019年10月，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》实施后，为逃避打击，该团伙于去年12月份前往菲律宾继续从事APP放贷及催收的犯罪活动。专案组通过进一步侦查发现，全国各地的受害人高达5万余人。 据办案民警介绍，该团伙违反国家规定，涉嫌非法经营、寻衅滋事等多项犯罪。为进一步扩大战果，钟楼分局派出20名警力，分成10个工作小组收集被害人及家属的相关证据材料，涉及全国28个省106个市。目前，案件正在进一步加紧办理中。 警方提醒：借款人应正确评估自身还款能力，选择合法平台贷款，让犯罪分子无机可乘。如果在借款过程中，放贷人提出要收取“保证金”、签订虚高借贷合同，借款人应当予以拒绝，一旦发现自己不慎陷入“套路贷”，应及时向警方报案。
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发表于 2020-7-17 09:59:34
