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标题: 警惕利用伪造的国外银行信用证以帮助融资为名实施诈骗 [打印本页]

作者: 君子如水 时间: 2010-10-29 22:20
标题: 警惕利用伪造的国外银行信用证以帮助融资为名实施诈骗
在当前国际金融危机仍未缓解、国内货币政策依然从紧的情况下，许多企业亟需资金缓解压力，各种各样的融资往往成为诸多企业获取资金解决资金窘境的途经。但部分企业缺乏正规融资渠道，为解燃眉之急，这些企业往往缺乏应有的耐心和必要的认证，而犯罪分子则借机以可以帮助企业办理贷款、融资为名，对急需融资的这些企业实施诈骗。因此因融资而引发的票据诈骗、信用证诈骗等经济犯罪屡见不鲜，此类犯罪给企业造成了沉重打击甚至是灭顶之灾，而企业一旦倒闭、破产形成的欠债、欠薪又会引发群体性事件等社会不稳定现象。因此提醒企业和业主们要提高防范意识，警惕市场风险，选择正规、合法的融资渠道尤为重要。近日发现一起利用伪造的国外银行信用证以帮助融资为名实施诈骗，值得各企业关注：

上海经侦部门侦办一起不法分子利用伪造的国外银行信用证，以帮助外贸公司进行信用证担保融资为名实施诈骗的案件，涉案金额高达450余万元人民币。经查，2009年7月，犯罪嫌疑人张丽萍利用上海某公司因大量进口有色金属流动资金紧缺的现状，自称曾在中东迪拜的银行工作，可通过外国银行为该司提供信用证担保融资服务。该公司负责人遂与张丽萍签订《合作协议》，获得一份由张丽萍提供的以该公司为受益人的巴黎银行信用证，额度为200万美元，该公司向该张支付保证金、开证费、佣金等共6万欧元和50余万美元（共折合人民币450余万元）。后银行方面发觉该信用证是伪造的。

经分析，该案主要有以下三个特点：

一是使用伪造的国外银行信用证行骗欺骗性较强。该案中，不法分子针对受害人对国外银行信用证识别能力不强，查询真伪较为困难的特点，使用伪造的国外银行信用证行骗，欺骗性较强。

二是利用外贸企业资金流紧张急需融资的心理行骗。该案中，从事有色金属进口贸易的鼎恩公司流动资金短缺，急需融资，且正常融资渠道不畅通，致使不法分子轻易得手。

三是行骗数额巨大影响恶劣。该案中，不法分子以收取信用证开证保证金、开证费等名义，成功骗取450余万元，使原本就现金流紧张的公司经营陷入困境，影响恶劣。

作者: 欢乐斗地主 时间: 2019-7-24 12:41
必须赞一个。。。

作者: 桃花 时间: 2019-7-24 13:06
呵呵..

作者: 江苏新时空 时间: 2019-7-24 13:06
必须赞一个。。。

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